警银联动筑防线 农行佛山三水支行营业部成功堵截实物黄金诈骗案件

近日，农行佛山三水支行营业部凭借工作人员的专业素养和高效的警银联动机制，成功拦截一起实物黄金诈骗案件，切实维护了客户的财产安全。

近日，一位何姓客户来到三水支行营业部，提出要一次性购买400克实物黄金。鉴于该笔交易金额较大，且实物黄金交易存在一定的资金安全风险，网点工作人员迅速提高警惕，主动引导客户阅读《客户资金安全风险告知书》，并耐心讲解电信网络诈骗的常见手法，提醒客户核实交易背景，谨防资金损失。

网点内勤行长淡建生获悉情况后，立即赶赴营业大厅与客户进行深入沟通。在交流过程中，客户表示购金是为了投资，但对资金来源、具体投资渠道等关键信息却讳莫如深。凭借多年的风险防控经验，淡建生敏锐地判断出这一行为存在异常，极有可能是诈骗分子诱导客户进行的资金转移操作。

为避免客户财产遭受损失，淡建生迅速启动警银联动机制，第一时间联系当地反诈中心，详细报告了现场情况和客户的异常行为。反诈中心高度重视，迅速派员赶赴现场。经警方专业侦查和核实，确认这是一起典型的“线下购金、实物转移”型诈骗案件，及时拦截了客户的黄金购买操作，并在现场抓获一名涉案犯罪嫌疑人。

此次警银联动的成功案例，充分展现了农行三水支行营业部员工扎实的业务素养和高度的责任担当，也检验了网点风险防控机制的有效性。同时，为帮助广大市民远离此类诈骗，特别梳理以下三点防范提示：

一是提高警惕不盲从：切勿轻信陌生人提出的“购金投资”“实物交付”等指令，凡是要求大额购买黄金且不说明具体用途的，务必多留个心眼；

二是大额交易核背景：进行黄金、理财等大额金融交易时，要主动核实交易的真实背景和合作方资质，不被 “高收益”“低风险” 等话术迷惑；

三是可疑情况速求助：一旦发现交易存在异常，或自身无法判断风险时，要第一时间向银行工作人员、反诈民警咨询求助，共同筑牢金融安全屏障。

来源：农行佛山分行